국내 월배당 ETF 배당률 순위
[2026년 1월 8일 기준]
매월 배당하는 고배당 ETF 추천
기초자산의 시세차익을 얻는 동시에 분배금(배당금)을 정기적으로 수취해 현금흐름을 얻으려는 투자자들이 많다.
이런 수요에 대응하기 위해 많은 자산운용사에서 출시한 월배당 ETF들이 국내에 상장되어 있다.
특히 커버드콜(Covered-Call) 전략을 사용해 콜옵션 매도 차익을 투자자에게 배당으로 지급하는 ETF들은 연 10% 이상의 배당금 지급을 홍보하며 많은 인기를 얻고 있다.
이번 글에서는 커버드콜 전략(Covered-call)을 사용하는 월배당 ETF와 기본 매수 전략(Long and Only)을 사용하는 월배당 ETF를 나눠 배당률(분배율) 순위를 알아보고자 한다.
1주당 월평균 배당금은 과거 1년간 배당금의 평균액을 사용하였고, 연간 분배금 수익률을 추정할 때는 재투자는 고려하지 않았다.
커버드콜 월배당 ETF
① 분배율 순위 TOP 10 – 커버드콜 ETF
| 순위 | 구분 | 종목코드 | 시가총액 | 예상 분배율(연) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합 | 0040Y0 | 2,844억원 | 26.24% |
| 2 | PLUS 고배당주위클리커버드콜 | 489030 | 1,808억원 | 20.86% |
| 3 | SOL 팔란티어미국채커버드콜혼합 | 0040X0 | 1,601억원 | 19.75% |
| 4 | RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 | 491620 | 2,820억원 | 19.54% |
| 5 | KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM | 494300 | 4,954억원 | 19.10% |
| 6 | RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 | 490590 | 4,894억원 | 18.11% |
| 7 | RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 | 490600 | 1,081억원 | 17.86% |
| 8 | KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 | 498410 | 5,410억원 | 15.58% |
| 9 | RISE 테슬라미국채타겟커버드콜혼합(합성) | 0013R0 | 369억원 | 15.34% |
| 10 | KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 | 475080 | 3,225억원 | 15.09% |
커버드콜 월배당 ETF의 분배율은 [SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합]이 26.24%로 가장 높으며, 비위험자산으로 구분되어 퇴직연금(DC /IRP)계좌에서도 위험자산 투자비중 제한에 해당하지 않아 100% 비중을 투자할 수 있다.
기본적으로 분배금에 대해 15.4% 원천징수 후 분배금이 지급되는 것이 일반적이지만, 국내 장내 파생상품 매매차익을 재원으로 지급하는 분배금에 대해서는 배당소득세를 과세하지 않는다.
이런 절세혜택을 누릴 수 있는 국내 주식 및 파생상품을 기초로 하는 ETF 중에서는 [PLUS 고배당주위클리커버드콜]의 분배율이 20.86%로 가장 높다.
② 분배율 순위 상세 – 커버드콜 ETF
③ 기간별 시세변동 상세 – 커버드콜 ETF
2025년은 대한민국 KOSPI의 해였다.
해외주식 특히 미국주식을 기초지수로 하는 ETF 보다는 국내주식을 기초지수로 하는 ETF의 시세변동이 전반적으로 좋은 성과를 보였다.
그중 [TIGER 배당커버드콜액티브]의 12개월 상승률은 46.2%로 비교대상 ETF 보다 압도적으로 높았다.
④ 기대수익률 상세– 커버드콜 ETF
기대수익률은 ❶예상 분배금 수익률(연)과 ❷기간별 시세변동 수익률을 더해서 계산하였다.
높은 분배율 뿐만 아니라 시세변동으로 가장 높은 수익률이 기대되는 커버드콜 ETF 순위는 아래와 같다.
장기적으로 꾸준하며 안정적인 수익률을 추구하는 것이 월배당 ETF 투자의 주요 목적이므로, 기대수익률의 최소값을 기반으로 순위를 산출하였다.
⑤ 기대수익률(최소값) TOP 10– 커버드콜 ETF
| 순위 | 종목명 | 분배율 | 시세변동 | 기대수익률 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합 | 26.24% | (-)4.11% | 22.13% |
| 2 | TIGER 배당커버드콜액티브 | 13.52% | 8.02% | 21.53% |
| 3 | RISE 200위클리커버드콜 | 14.81% | 4.43% | 19.23% |
| 4 | RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 | 19.54% | (-)3.26% | 16.28% |
| 5 | SOL 팔란티어미국채커버드콜혼합 | 19.75% | (-)4.16% | 15.58% |
| 6 | KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM | 19.10% | (-)4.10% | 15.00% |
| 7 | PLUS 차이나항셍테크위클리타겟커버드콜 | 14.90% | (-)1.31% | 13.59% |
| 8 | KODEX 미국S&P500데일리커버드콜OTM | 13.82% | (-)1.55% | 12.27% |
| 9 | ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) | 14.34% | (-)2.21% | 12.13% |
| 10 | RISE 테슬라미국채타겟커버드콜혼합(합성) | 15.34% | (-)3.43% | 11.91% |
기대수익률의 최소값이 가장 높은 ETF는 [SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합]로 기대수익률은 22.13%이다.
매우 높은 분배율과 퇴직연금 계좌에서도 위험자산 투자비중 제한 없이 투자할 수 있다는 점이 매력적이라고 생각된다.
국내 주식을 대상으로한 ETF 중에서는 [TIGER 배당커버드콜액티브]의 기대수익률이 21.53% 로 가장 높았다.
앞서 언급했듯이 국내 파생상품 거래를 재원으로 지급하는 분배금의 경우 배당소득에 해당되지 않기 때문에, 만약 연간 이자 및 배당소득이 2천만원을 초과하는 투자자라면 [TIGER 배당커버드콜액티브]에 투자하는 것이 오히려 더 유리하다.
일반 월배당 ETF
① 분배율 순위 TOP 10 – 일반 ETF
| 순위 | 구분 | 종목코드 | 시가총액 | 예상 분배율(연) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | SOL 코리아고배당 | 105 | 2,874억원 | 8.73% |
| 2 | KODEX 한국부동산리츠인프라 | 476800 | 5,653억원 | 8.58% |
| 3 | TIGER 리츠부동산인프라 | 329200 | 11,036억원 | 8.40% |
| 4 | KODEX 코리아배당성장 | 211900 | 603억원 | 8.27% |
| 5 | HANARO K고배당 | 322410 | 239억원 | 8.02% |
| 6 | PLUS K리츠 | 429740 | 100억원 | 6.90% |
| 7 | KODEX 대만테크고배당다우존스 | 487950 | 123억원 | 6.84% |
| 8 | ACE 미국하이일드액티브(H) | 455660 | 393억원 | 6.60% |
| 9 | ACE 글로벌인컴TOP10 | 460960 | 794억원 | 6.54% |
| 10 | KODEX iShares미국하이일드액티브 | 468380 | 1,112억원 | 6.38% |
일반 월배당 ETF의 분배율은 [SOL 코리아고배당]이 8.73%로 가장 높다.
전반적으로 한국의 고배당 주식에 투자하는 ETF와 리츠에 투자하는 ETF가 높은 분배금을 지급하며, 채권에 투자하는 ETF 중에서는 [ACE 미국하이일드액티브(H)] 가 6.60%로 가장 높은 분배금을 지급한다.
② 분배율 순위 상세 – 일반 ETF
③ 기간별 시세변동 상세 – 일반 ETF
전반적으로 한국의 고배당주에 투자하는 ETF의 시세변동 성과가 상대적으로 우월했고, 미국 금리가 예상만큼 인하되지 않은 여파로 미국채권에 투자하는 ETF의 시세변동 성과가 저조했다.
12개월 시세변동 성과가 가장 좋은 ETF는 [TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브]로 시세변동 상승률은 61.45% 이다 .
④ 기대수익률 상세– 일반 ETF
기대수익률은 ❶예상 분배금 수익률(연)과 ❷기간별 시세변동 수익률을 더해서 계산하였다.
높은 분배율 뿐만 아니라 시세변동으로 가장 높은 수익률이 기대되는 커버드콜 ETF 순위는 아래와 같다.
장기적으로 꾸준하며 안정적인 수익률을 추구하는 것이 월배당 ETF 투자의 주요 목적이므로, 기대수익률의 최소값을 기반으로 순위를 산출하였다.
⑤ 기대수익률(최소값) TOP 10– 일반 ETF
| 순위 | 종목명 | 분배율 | 시세변동 | 기대수익률 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 | 5.79% | 6.62% | 12.40% |
| 2 | TIGER 리츠부동산인프라 | 8.40% | 0.11% | 8.51% |
| 3 | KODEX 코리아배당성장 | 8.27% | 0.18% | 8.45% |
| 4 | KODEX 한국부동산리츠인프라 | 8.58% | (-)0.40% | 8.17% |
| 5 | KODEX 대만테크고배당다우존스 | 6.84% | 1.08% | 7.92% |
| 6 | KODEX 일본부동산리츠(H) | 5.72% | 1.96% | 7.68% |
| 7 | PLUS K리츠 | 6.90% | (-)0.07% | 6.83% |
| 8 | SOL 코리아고배당 | 8.73% | (-)2.37% | 6.36% |
| 9 | WON 한국부동산TOP3플러스 | 5.88% | 0.20% | 6.08% |
| 10 | ACE 글로벌인컴TOP10 | 6.54% | (-)0.72% | 5.82% |
기대수익률의 최소값이 가장 높은 ETF는 [TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브]로 기대수익률은 12.40%이다.
ETF에 대한 글을 쓰고 분석해보면 TIMEFOLIO 자산운용사가 액티브 ETF 운용을 참 잘하는 것 같다.
[TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브]는 일반 월배당 ETF 중 기대수익률의 최소값(12.40%), 중위값(25.87%), 최대값(67.24%)이 모두 가장 높다.
필자의 결론
- 기초자산의 시세차익을 얻는 동시에 분배금(배당금)을 정기적으로 수취해 현금흐름을 얻으려는 투자자들이 많다.
- 특히 커버드콜(Covered-Call) 전략을 사용해 콜옵션 매도 차익을 투자자에게 배당으로 지급하는 ETF들은 연 10% 이상의 배당금 지급을 홍보하며 많은 인기를 얻고 있다.
- 커버드콜 월배당 ETF의 분배율은 [SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합]이 26.24%로 가장 높다.
- 기간별 시세변동 최소값을 반영한 기대수익률 또한 [SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합]이 22.13%로 가장 높다.
- 다만, 기간별 시세변동 중위값 및 최대값을 반영한 기대수익률은 [TIGER 배당커버드콜액티브]이 각각 28.00%, 59.72%로 가장 높았다.
- 일반 월배당 ETF의 분배율은 [SOL 코리아고배당]가 8.73%로 가장 높다.
- 기간별 시세변동 최소값을 반영한 기대수익률은 [TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브]가 12.40%로 가장 높을 뿐만 아니라, 중위값(25.87%), 최대값(67.24%)도 가장 높았다.
- 월배당 ETF는 투자자에게 지속적인 현금흐름을 주는 장점이 있지만, 분배율 뿐만 아니라 기초자산의 시세변동도 꼼꼼히 확인하는 것이 중요하다.
- 커버드콜 전략은 횡보장에서 빛을 발하는 전략이므로, 시세차익이 목적이라면 기초자산에 대한 일반 매수 전략(Long & Only) 상품에 투자하는 것이 더 나은 선택일 수 있다.
- 본인의 상황 및 과세구간을 고려해 분배금을 받는 것이 나은지, 분배금 없이 주기적으로 자산의 일정부분을 매도하는 것이 나은지 꼼꼼하게 따져봐야 한다.
고맙게 잘 읽었습니다. 요새 배당 ETF가 많아서 선택하기에 힘든데 많은 도움이 되었습니다. 혹시 가능하다면 3월이나 4월 기준으로 covered call과 일반 배당 ETF의 분배율에 대해서도 비교 분석해 주시면 감사하겠습니다.(^_^)
안녕하세요 답변 감사합니다.
제가 개인적인 사정이 있어서 4월 이후에 4월말 기준으로 한번 작업해서 올리도록 하겠습니다!