DC형 퇴직연금 투자일지
[2025년 12월 3일]
기본 투자전략
- 퇴직연금 연간 신규 적립액을 6으로 나눠, 2개월 주기로 투자
- 평가금액이 목표 투자비중과 동일해지게 매월말 조정 (Rebalancing)
- 투자 예비금액(현금)은 금리ETF, 퇴직연금 RP, 초단기채권 등과 같이 초 안정적인 상품 매입
목표 투자비중
| 투자목적 | ETF 종목 | 종목코드 | 목표 투자 비중 |
|---|---|---|---|
| 미국 장기채권, 엔화강세, 미국금리 인하 | RISE 미국채30년엔화노출(합성H) | 472870 | 34.00% |
| 로봇, 탈 세계화 | PLUS 글로벌휴머노이드로봇액티브 | 276990 | 12.00% |
| 미국, 기술주 | TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 | 426030 | 12.00% |
| 원자력, 전력, 기후변화, AI | RISE 글로벌원SOL 미국양자컴퓨팅TOP10자력 | 442320 | 12.00% |
| 중국 기술주 | TIGER 차이나테크TOP10 | 371160 | 12.00% |
| 전력, 기후변화, AI | KODEX 미국AI전력핵심인프라 | 487230 | 6.00% |
| 원자재, 안전자산, 인플레이션 헷지 | ACE KRX금현물 | 411060 | 6.00% |
| AI, 양자컴퓨팅 | SOL 미국양자컴퓨팅TOP10 | 160580 | 6.00% |
| 투자대기 자금 | PLUS 머니마켓액티브 | 477050 | |
| 합계 | 100.00% | ||
2025년 7월 3일 투자일지의 목표 투자비중과 달라진 점은 아래와 같다.
- 로봇 ETF 변경 : 자동화 로봇보다는 휴머노이드에 보다 중점을 둔 로봇 ETF 매수
[KODEX 글로벌로봇(합성) ⮞ PLUS 글로벌휴머노이드로봇액티브] - 중국 기술주 ETF 변경 : 중국 기술주 30개에 대해 투자하는 항셍테크 ETF에서 중국 기술주 TOP 10에 집중하는 ETF로 변경
[TIGER 차이나항셍테크 ⮞ TIGER 차이나테크TOP10] - 미국 양자컴퓨팅 관련 ETF 신규 매수 : AI 이후의 기술 패러다임이 될 수 있는 양자컴퓨팅 관련 ETF 투자
[SOL 미국양자컴퓨팅TOP10] - 그 외 목표 투자 비중 변경에 따라 Re-balancing
투자 방향의 큰 틀을 바뀌지 않았고, 다만 같은 투자 목표를 만족하는 ETF들 중 보다 수익성이 좋았던 ETF로 교체하였다.
양자컴퓨팅 ETF와 같은 경우 AI 이후에 다가올 수도 있는 테마를 미리 조금씩 매수하는 것을 목표로 신규 추가하였다.
퇴직연금 계좌 수익률
2025년 6월말부터 현재까지의 DC형 퇴직연금 기간수익률은 13.36%이며 누적 수익률은 25.43%이다.
올해 10월까지는 수익률이 30%를 돌파했었지만, 11월 미국 주식시장 하락으로 수익률이 하락한 것이 아쉽다.
현재 포트폴리오에서 큰 변화는 없이 앞으로도 이 구조로 투자가 유지될 것으로 생각한다.
포트폴리오 구성
2025년 7월 이후 SOL 미국양자컴퓨팅TOP10 및 PLUS 글로벌휴머노이드로봇액티브, TIGER 차이나테크TOP10 을 신규 매수하였다.
운이 좋게도 포트폴리오에 편입한 지 얼마 지나지 않아, SOL 미국양자컴퓨팅TOP10 이 폭발적으로 상승했다.
가장 수익률이 높았을 때는 수익률이 90%에 육박했었지만 11월 조정장을 겪으며 수익률이 많이 감소하였다.
하지만 원자력, 로봇, 전력, 양자와 같이 장기간 투자대상으로 보고 점찍어 두었던 것이 꾸준히 상승 추세에 있어서 기분이 좋다.
미국 장기채가 여전히 발목을 잡고 있지만, 언젠가(?) 경기침체가 온다면 미국 장기채도 제 몫을 해줄 것이라고 기대한다.
하지만 현재로서는 미국의 경기둔화는 보이지만 침체의 경로는 보이지가 않는다.
수익률 TOP 5 ETF
① SOL 미국양자컴퓨팅TOP10
② RISE 글로벌원자력
③ TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브
④ ACE KRX금현물
⑤ KODEX 미국AI전력핵심인프라
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