한국투자증권 월배당 ETF 비교
월 배당 ETF는 당장의 시세차익 보다는 현금흐름을 더 중시하는 사람들에게 유용한 투자상품이다.
월 배당 재투자를 통한 복리효과를 추구하며 물가상승에 따른 화폐가치 하락 위험을 회피할 수 있어, 장기적인 투자관점으로 접근해야 하는 퇴직연금의 투자 대상으로 적합하다.
한국투자증권 월배당 ETF 개요
미국 상장 ETF 중 높은 배당수익률과 분배 일관성이 우수한 ETF Top10 종목으로 구성된 Solactive Global Superior Income TOP 10 Price Return Index 지수를 기초지수로 하며 주식형 ETF 5개와 채권형 ETF 5개로 구성되어 분산투자 효과를 누릴 수 있는 월배당 ETF입니다.
10년 연속 배당금을 지급한 미국 주식 중 ROE, 현금흐름부채비율, 배당수익률, 5년 배당성장률 등 4가지 펀드멘털을 고려하여 상위 100종목을 주된 투자대상자산으로 하며 “Dow Jones U.S. Dividend 100 Price return Index”를 기초지수로 하여 해당 지수의 수익률을 추종하는 월배당 ETF 입니다.
미국 달러(USD)표시 선진국 하이일드 회사채로 구성된 Markit iBoxx Liquid High Yield Total Return Index를 비교지수로 하여 초과 성과를 추구하는 액티브형 상품입니다. 미국 상장 하이일드 관련 집합투자증권(ETF)에 주로 투자하며 하이일드 회사채에서 지급하는 이자수익을 매월 분배하는 월 배당 상품으로 높은 인컴을 선호하는 투자자에게 적합합니다.
미국 발행 30년 국채 중 잔존만기 20년 이상 채권을 편입하는 Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index를 비교지수로 하여 미국 초 장기 국채 가격 움직임을 추종하는 것을 목표로 운용하는 월 배당 ETF 입니다. 기준금리 인하로 시장금리 하락(=채권가격 상승)을 예상하는 경우 매력적인 투자 상품이며, 합성이 아닌 실물 운용으로 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서도 100% 한도로 투자가 가능합니다.
분배율 비교
기간별 시세변동
연간 기대수익률 비교
최대값 : 13.84% / ACE 미국배당다우존스
중위값 : 10.53% / ACE 미국배당다우존스
최소값 : 9.15% / ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE
연간 기대수익률의 최대값, 중위값에서는 ACE 미국배당다우존스가 가장 높게 나타났고, 최소값에서는 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE가 가장 기대수익률이 높았다.
기대수익률의 최소값과 최대값의 격차가 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE가 가장 작았으며 이는 9.27%라는 높은 연간 분배금 수익률에 기인한다.
ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 또한 매력적인 상품으로 보이지만, 순자산(AUM)금액이 79억원에 불과하다는 점이 아쉽다.
월배당 ETF 상품 중 ACE 미국30년국채액티브(H)의 분배율이 3.88%로 가장 낮게 나타났는데, 이 채권투자 상품은 월배당 상품임에도 불구하고 배당을 통한 현금흐름 보다는 향후 금리인하를 기대한 시세차익을 목적으로 하는 투자에 적합한 것으로 보인다.
필자의 결론
- 월 배당 ETF의 투자 목적이 장기적인 배당현금흐름을 달성하는 것에 있다면, ACE 미국배당다우존스에 투자하는 것이 가장 나은 선택으로 보인다.
- ACE 미국30년국채액티브(H)는 월 배당 상품이지만 배당보다는 금리인하를 기대한 시세차익을 목적으로 하는 투자자가 투자하기에 적합하다.
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