퇴직연금(DC형) 매매일지 작성 [2024년 10월 18일]

퇴직연금(DC형) 매매일지 작성
[2024년 10월 18일]

기본 투자전략

1. 퇴직연금 연간 신규 적립액을 6으로 나눠, 2개월마다 정액 투자
   (짝수 달- 채권 매도 후 주식 매수, 홀수 달 – 주식 매도 후 채권 매수)
2. 평가금액이 기준금액과 동일해지게 조정 (Rebalancing)
3. 기준금액: 목표 투자비율을 달성하는 투자금액 누계액
4. 투자 예비금액(현금)은 금리ETF, 퇴직연금 RP, 초단기채권 등과 같이 초 안정적인 상품 매입

목표 투자비중

2024년 8월 12일자 투자일지의 목표 투자비중과 다른 점은 커버드 콜 상품을 더이상 투자하지 않기로 했다는 것이다.

Link » [2편] 장기적 관점에서 커버드콜(Covered Call) 전략의 문제점

TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)을 매도하는 대신 다른 위험자산의 목표 투자 비중을 더 늘렸다.

점점 미국 시장도 고점을 향해 달려가는 것이 아닐까라는 불안감이 크지만, 미국 시장말고 투자매력이 있는 국가가 딱히 없어 보이기에 현재 목표 투자비중을 유지하고자 한다.

포트폴리오 구성

이로인해 RISE 미국채30년엔화노출(합성H) 가격이 하락하였지만, ACE 미국배당다우존스의 수익률 상승으로 전체 포트폴리오의 수익률이 유지되었다.

RISE 미국채30년엔화노출(합성H) 및 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 매도 후 위험자산 및 금리ETF 매수로 미국 투자비중이 8.78%p 감소하였고 주식 및 현금 투자비중은 각각 5.52%p, 4.88%p 증가하였다.

퇴직연금(DC형) 수익률 정리

특히 RISE 글로벌원자력, Kodex 미국AI전력핵심인프라 가 2달만에 각각 29.52%, 28.06% 올랐다.

Link » 심각한 기후변화의 영향과 이에 따른 투자 전략 수립 [주식, ETF]

참 코스피, 코스닥 말고는 다 오르는 것 같다.

11월에는 미국 대선이 있다.

대선 결과에 따라 시세의 방향성이 크게 변동할 듯 하다.

투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

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